22.12.2014 · Fachbeitrag · Praxistest

Orientierung für Stiftungen bei Anlagefragen

von Wirtschaftsjournalist Michael Vetter, Dortmund

| Der folgende Test kann Stiftungsverantwortlichen helfen, sich bezüglich ihrer Kenntnisse und Einstellungen zu Geldanlagen möglichst realistisch selbst einzuschätzen und eventuelle Wissenslücken gegebenenfalls zu schließen. |

Fragen	Antwort a)	Antwort b)	Antwort c)
1. Wissen Sie, welche Anlageformen während der Finanzkrise deutlich an Wert verloren haben?	nicht im Einzelnen	ich denke schon	ja, natürlich
2. Ist Ihnen der Begriff des „Magischen Dreiecks“ der Geldanlage bekannt?	nein	mehr oder weniger	ja
3. Kennen Sie den ungefähren derzeitigen Wechselkurs zwischen dem US-Dollar und dem Euro?	nein	ich glaube schon	ja
4. Welche Kosten berechnet Ihre Hausbank bei Wertpapiertransaktionen und bei der Depotverwahrung?	das weiß ich nicht	ich kenne lediglich einen Teil dieser Kosten	ich kenne die Kosten ziemlich genau
5. Worum handelt es sich beim >„Ausgabeaufschlag“ und bei der „Verwaltungsgebühr“ bei Investmentfonds?	beides ist mir nicht bekannt	ich kenne nur einen der beiden Fachausdrücke	ich kann mit beiden Fachausdrücken etwas anfangen
6. Welchen Einfluss haben die Anlageinformationen Ihrer Bank auf Ihre diesbezüglichen Entscheidungen?	einen sehr großen Einfluss	einen großen Einfluss	einen aus meiner Sicht angemessenen Einfluss
7. Denken Sie regelmäßig über Anlagestrategien nach?	nein	hin und wieder	ja, das mache ich
8. Arbeiten Sie bei Wertpapiergeschäften mit einer Direktbank zusammen?	nein	sporadisch	ja, regelmäßig
9. Wie sichern Sie sich bezüglich des Informationsgehalts von Geldanlagen ab?	gar nicht	ich rede mit verschiedenen Banken	ich rede mit verschiedenen Banken und informiere mich darüber hinaus in der Wirtschaftspresse
10. Hat sich seit Beginn der Finanzkrise Ihre Einstellung zu Finanzinstituten wie Banken und Versicherungen verändert?	nein	ja, ich bin hier und da kritischer geworden	ja, in jedem Fall

Auswertung:

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