I. Strategische Vermögensberatung

Vermögensverwaltung – Anlagestreuung über Zertifikate

Steigende Inflation und hohe Steuerbelastung nagen an den Renditen von Zinsprodukten und Aktien haben in den vergangenen drei Jahren eine beeindruckende Kursrallye hingelegt. Eine Börsenkorrektur ist nicht unwahrscheinlich. Das sind hinreichende Gründe, beim Vermögensmanagement nicht alles auf herkömmliche Aktien und Renten zu setzen, sondern auch Alternativprodukte einzubeziehen.

Die Raiffeisenbank Kleinwalsertal nimmt gemeinsam mit der ZertifikateJournal AG (ZJ) aus der Schweiz diesen Gedanken auf und bietet eine Vermögensverwaltung über Zertifikate an. Die soll nach eigenen Angaben eine Synthese zwischen modernen Finanzprodukten und Private Banking-Know-How bringen. Hierzu werden die Ziele Kapitalschutz und maximale Performanceausrichtung über die Anlage in Zertifikate umgesetzt. Der defensive Strategie-Mix basiert auf einer breiten Streuung verschiedener Anlageklassen, Strukturen und Zeithorizonten.

Diese in der ZJ Portfolio Strategie gebündelte Ausrichtung hat in einem Jahr eine Wertenwicklung von 20 v.H. erreicht. Die Schwankungsbreite liegt bei 6,2 v.H. und damit unter der von vielen Börsen und Rohstoffmärkten. Die Raiffeisenbank übernimmt die Analyse der persönlichen Situation, die Entwicklung des individuellen Konzepts sowie Depotführung, Abwicklung und weiterführende Beratung. ZJ kümmert sich um die Auswahl geeigneter Produkte. Dieses Vermögensmanagement ist ab einem Anlagevolumen von 150.000 EUR möglich. Die erzielten Erträge unterliegen auch bei Privatpersonen nicht der EU-Zinsrichtlinie, da realisierte Kursgewinne aus Zertifikaten nicht betroffen sind. Weitere Informationen im Internet unter www.raiffeisen-kwt.at