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01.10.2007 | Umsetzung der EU-Vermittlerrichtlinie – Teil X

Hinterbliebenenabsicherung – so analysieren Sie das Risiko

Im Rahmen unserer Beitragsserie erfahren Sie dieses Mal, wie Sie das Risiko der Hinterbliebenenabsicherung richtig analysieren.  

 

Unser Tipp: Verwenden Sie zur Analyse einen standardisierten Risikoanalyse-Bogen, damit Sie nichts vergessen.  

 

Risikoanalyse-Bogen

Name und Anschrift des Vermittlungsunternehmens  

Name  

 

Anschrift  

 

Telefon  

 

Telefax  

 

E-Mail-Adresse  

 

Internet  

 

Kunde  

Name, Vorname, Anschrift  

Gesprächsteilnehmer  

Kunde  

... Name, Vorname  

Berater  

... Name, Vorname  

...  

... Name, Vorname  

...  

... Name, Vorname  

Unterhaltsleistungen an  

Ehegatte 

Name: ...  

Geburtsdatum: ...  

Ja  

 

Nein  

Kinder 

Name: ...  

Geburtsdatum: ...  

Name: ...  

Geburtsdatum: ...  

Ja  

Nein  

Eingetragener Lebenspartner 

Name: ...  

Geburtsdatum: ...  

Ja  

Nein  

Lebensgefährte 

Name: ...  

Geburtsdatum: ...  

Ja  

Nein  

Weitere Personen 

Name: ...  

Geburtsdatum: ...  

Name: ...  

Geburtsdatum: ...  

Ja  

Nein  

Monatliche Zahlungs-  

verpflichtungen 

 

Kunde  

Ehegatte, Lebenspartner, Lebensgefährte  

Lebenshaltung  

... Euro  

... Euro  

Miete  

... Euro  

... Euro  

Monatliche Zahlungsverpflichtungen 

 

Kunde  

Ehegatte, Lebenspartner, Lebensgefährte  

Kreditraten  

... Euro  

... Euro  

Unterhalts- und andere Unterstützungsleistungen an Kinder und andere Personen  

... Euro  

... Euro  

Versicherungsbeiträge  

... Euro  

... Euro  

Kosten für Kfz  

... Euro  

... Euro  

...  

... Euro  

... Euro  

Summe monatliche Verpflichtungen  

... Euro  

... Euro  

Summe jährliche Verpflichtungen  

... Euro  

... Euro  

Vorhandene Hinterbliebenenabsicherung 

Ansprüche, Einnahmen, Vermögen  

Ansprüche  

des Kunden  

Ansprüche des Ehegatten, Lebenspartners, Lebensgefährten  

Gesetzliche Rentenversicherung, beamtenrechtliche Regelungen (Ausnahme: Waisenrente für Kinder)  

... Euro  

... Euro  

Betriebliche Versorgungen  

... Euro  

... Euro  

Eigene Hinterbliebenenabsicherung (Beispiel: über Lebensversicherung)  

... Euro  

... Euro  

Kapitaleinkünfte  

... Euro  

... Euro  

Mieteinnahmen  

... Euro  

... Euro  

...  

... Euro  

... Euro  

Gesamthöhe der vorhandenen Absicherung  

... Euro  

... Euro  

Vorsorgelücke Hinterbliebenenabsicherung 

 

Kunde  

Ehegatte, Lebenspartner, Lebensgefährte  

An Einkommen fehlen  

... Euro  

... Euro  

Gewünschte Absicherung 

...

Besondere Wünsche  

...

Ort, Datum ... ...  

Unterschrift Kunde Unterschrift Berater  

Erläuterungen

Zur umfassenden Analyse der notwendigen Absicherung bei einem Tod Ihres Kunden gehört ein Überblick über die Personen, die von ihm Unterhalt beziehen oder regelmäßig unterstützt werden.